Bank Secrecy Act
Revised Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering Examination Manual
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The Federal Financial Institutions Examination Council (FFIEC) released the revised Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering (BSA/AML) Examination Manual (Manual) on April 29, 2010. |
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Publicado por Raul Saccani a las 02:54 a.m. en Anti Lavado de Dinero | Comentarios (1) | TrackBack (0)
El organismo dirá que la Argentina no cumple con el 40 por ciento de las recomendaciones internacionales contra ese delito
Adrián Ventura
LA NACION
En los próximos días llegará al Gobierno la evaluación preliminar que hará el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sobre la Argentina: según ese informe, que tendría un tono crítico y que será muy voluminoso, la Argentina no cumple con el 40 por ciento de las recomendaciones establecidas para perseguir el lavado de dinero.
Según una fuente oficial que tiene acceso a estos papeles, esto "no significa que el país haya cumplido con el sesenta por ciento restante, sino que también se registran muchos incumplimientos parciales".
El GAFI es un organismo intergubernamental, con sede en París, que fue establecido en 1989 por el Grupo de los 7 países más industrializados (G-7) y que tiene por misión combatir el lavado de dinero.
El organismo está integrado por 33 países, la mayoría de ellos desarrollados, y en 1990 emitió cuarenta recomendaciones para perseguir ese flagelo, a las que luego del ataque contra las Torres Gemelas de Nueva York, el 11 de septiembre de 2001, se les agregaron otras nueve recomendaciones para castigar el financiamiento del terrorismo (se las conoce como las recomendaciones 40+9).
Para analizar si cada uno de los países cumple con sus obligaciones, el GAFI prevé mecanismos de autoevaluación que hace cada país internamente para corroborar el ajuste de su derecho interno con esas recomendaciones, y un mecanismo de evaluaciones mutuas, que está a cargo de especialistas de diferentes países (de las áreas financiera, legal y operativa, fundamentalmente), quienes integran un equipo evaluador que visita cada país.
En el caso de la Argentina, esta visita tuvo lugar en noviembre pasado, cuando vino al país un grupo de evaluadores que se reunió con funcionarios y personalidades del sector privado, para examinar cuánto avanzó o retrocedió el país desde el último informe de evaluación mutua sobre la Argentina, que había sido aprobado en 2004.
En aquel viejo documento, se señaló, entre otras deficiencias, que la Argentina no había logrado ninguna condena por lavado de dinero y que había deficiencias en la actuación de la Unidad de Información Financiera (UIF, un ente oficial encargado del combate al lavado), que ejerce escasos controles. Las cosas no habrían cambiado demasiado, según el informe que se divulgará próximamente.
La Argentina nunca fue un país perfectamente cumplidor. "Cumplimos sólo cuando nos amenaza una sanción inminente, para adaptarnos", dice uno de los funcionarios que conocen por dentro el sistema.
En 2005, el GAFI envió al Gobierno dos cartas para expresar su malestar por distintos incumplimientos, y en 2007 logró evitar un llamado de atención gracias a que, a último momento, tipificó el delito de financiamiento del terrorismo.
Este año, "desde que José Sbatella asumió como presidente, la UIF comenzó a aplicar sanciones a distintos bancos, quizá con la intención de mostrar mayor actividad y esquivar las críticas que, se descuenta, hará el GAFI", explica un abogado experto en control de lavado de dinero. "Pero el organismo comenzó a ser usado como un mecanismo de presión política sobre algunas empresas", agregó.
Diagnóstico
Hoy se realiza el VI Encuentro Nacional sobre Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, que organiza la Fundación Argentina para el Estudio y Análisis sobre la Prevención del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo. El informe preliminar todavía no está disponible para la Argentina, pero se descuenta, dado que el diagnóstico es bastante preciso, que funcionarios y expertos analizarán distintas soluciones para los problemas.
La mala evaluación que recibirá la Argentina, sin embargo, no significará todavía que el país aparezca en la lista negra, donde está, por ejemplo, Ecuador.
Por lo pronto, se trata de una evaluación preliminar, elaborada por los expertos que visitaron el país el año último, en un documento al que la Argentina le puede hacer observaciones o sugerir correcciones antes de que se redacte el informe final, que estará listo para la reunión que el GAFI celebrará en París, en junio o julio próximo.
Publicado por Raul Saccani a las 05:48 a.m. en Anti Lavado de Dinero | Comentarios (0) | TrackBack (0)
MADRID, 27 Abr. (EUROPA PRESS) -
KPMG Forensic ha recibido por segundo año consecutivo el premio a la mejor firma de asesoramiento en prevención de blanqueo de capitales otorgado por la revista mensual 'Operational Risk & Compliance', según informó hoy la empresa en un comunicado.
Este reconocimiento avala los servicios de prevención y detección de operaciones de blanqueo de capitales de la firma y su especialización en prevención e investigación de fraudes.
La concesión del premio está basada en encuestas realizadas a más de 1.500 responsables de riesgo operacional y cumplimiento normativo de todo el mundo.
El socio en el área de Forensic de KPMG en España y responsable de AML en Europa, Oriente Medio y África (EMA), Enric Olcina, declaró que "este premio supone un importante reconocimiento para el equipo de Forensic de la firma en su labor de asesorar en prevención de blanqueo de capitales a las principales instituciones financieras de todo el mundo".
Publicado por Raul Saccani a las 09:44 a.m. en Anti Lavado de Dinero | Comentarios (0) | TrackBack (0)
Es Telecom Italia Sparkles, subsidiaria de los italianos accionistas de Telecom Argentina, que brinda aquí conectividad internacional de Internet. La denuncia la realizó la Fiscalía Antimafia de ese país. Por el caso hay más de 50 personas detenidas.
17/03/2010 : 12:15 : A fines de febrero, la Fiscalía de Investigaciones Antimafia de Italia inició una investigación que derivó en la detención de 56 personas, entre ellas, ex directivos y gerentes de la empresa Telecom Italia Sparkle, sospechosos de facturar, junto con ejecutivos de otra compañía, Fastweb, servicios no brindados a terceros, por US$ 2.440 millones. De ese modo habrían evadido unos US$ 500 millones de impuestos. Las operaciones sospechosas se habrían realizado entre 2003 y 2007. Ahora, ese escándalo podría golpear al directorio de Telecom Argentina.
Telecom Italia Sparkles (TIS) es una subsidiaria de Telecom Italia, dedicada a la conectividad y los lazos a través de redes de fibra óptica continentales. Hasta ahora no había trascendido públicamente que esta empresa es la principal proveedora de la conectividad de Internet de Telecom Argentina. A través del "backbone" Nautilus, TIS enlaza a Buenos Aires con otras ciudades, y cruza el Atlántico para conectarse con otras redes submarinas y nodos de los EE.UU. y Europa.
Con el escándalo en marcha en Italia, el director ejecutivo de Telecom Italia, propietaria de TIS, Franco Bernabé, reconoció "acciones ilegales de gerentes" de TIS, entre ellos de un ex director administrativo de Sparkle y el ex presidente de la Junta Directiva, quienes fueron investigados ya en 2006 y se alejaron de los cargos. También reconoció que las investigaciones se dirigían a algunos gerentes en actividad.
La semana pasada, Telecom Argentina mostró excelentes resultados trimestrales: utilidades por $ 1.405 millones, y un resultado financiero positivo, por primera vez en la historia del Grupo Telecom, en $ 469 millones, habiéndose cancelado toda la deuda de la compañía. Sin embargo, el entusiasmo duró poco. Los flamantes balances no pudieron ser aprobados por el directorio convocado por el presidente Enrique Garrido. Una orden judicial insistía en que los directores que responden a Telecom Italia, controlantes del 50% de la sociedad de control de Telecom Argentina, no podían hacer uso de sus facultades políticas. Un juzgado en lo Contencioso Administrativo Federal le dio la razón al Grupo "Los W", de la familia Werthein, titular del otro 50% de Sofora, la sociedad de control de Telecom Argentina, quien denunció la posición monopólica de la española Telefónica en la Argentina, por participar accionariamente en Telecom Italia, accionista de Telecom Argentina.
Por esa razón, el directorio convocado por Garrido no fue convalidado, hasta que Gerardo Werthein quedó habilitado como tenedor de los libros de la sociedad.
Pero el directorio no convalidado por la Justicia también tenía a consideración otro tema crucial: el Presupuesto 2010 de la compañía. Un primer punto se refiere a la distribución de los $ 1.405 millones de dividendos, que el management, liderados por el CEO, Franco Bertone, propone distribuir entre los accionistas.
Había otro punto del día relevante: la propuesta de un aumento de la contratación de capacidad de conexión intercontinental, a través de Telecom Italia Sparkle. El incremento del contrato ascendería a unos US$ 10 millones al año. Además, fuentes del mercado indicaron que Telecom Argentina gestionaba un enlace alternativo al Atlántico, por el Pacífico, para precaverse de riesgos de interrupción, y que podría contratarse también para el enlace "alternativo" a Telecom Italia Sparkle.
Publicado por Raul Saccani a las 04:49 a.m. en Anti Lavado de Dinero | Comentarios (0) | TrackBack (0)
Por RECAREDO ROMERO - Control Risks
La semana pasada sorprendió al país la inclusión en la llamada Lista Clinton de Luis Carlos Gamboa, reconocido abogado y presidente del exclusivo Club Los Lagartos de Bogotá. Más allá de analizar las razones, justas o no, que hayan podido tener las autoridades de Estados Unidos para tomar tal decisión, es oportuno reflexionar sobre los posibles efectos que conlleva la inclusión en dicha "lista negra" y explorar medidas que mitiguen la exposición a este riesgo.
Lo que se conoce popularmente en Colombia como Lista Clinton es en realidad la lista de "Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas" administrada por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (Ofac, por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. Las sanciones económicas y de comercio impuestas a las personas naturales o jurídicas registradas en la lista Ofac están amparadas bajo los principios de la Ley Kingpin de 1999 e incluyen el embargo de activos extranjeros bajo jurisdicción estadounidense así como la prohibición a los ciudadanos y entidades de Estados Unidos de realizar transacciones con aquellos señalados en la lista.
Asimismo, los "incluidos" no podrán entrar en territorio de Estados Unidos Por otro lado, y no menos importante, ingresar a la lista implica que las personas y empresas se exponen a sanciones civiles y penales severas en los Estados Unidos Si no tengo activos o intereses en Estados Unidos, ni relaciones comerciales con nacionales de ese país, ni tengo necesidad de viajar allí, ¿me afectaría la inclusión en la lista Ofac?
Desafortunadamente sí y mucho. El primer efecto que va a notar es el bloqueo casi inmediato de su acceso al sistema financiero colombiano. Las entidades financieras locales adoptan estándares y mejores prácticas internacionales en la prevención del lavado de activos, lo cual incluye el monitoreo permanente de transacciones y el cruce de bases de datos internas con las listas de sanciones publicadas por gobiernos y organizaciones internacionales. Téngalo por seguro, la lista Ofac se consulta continuamente. La dificultad de operar una empresa sin acceso a cuentas bancarias, tarjetas, créditos y otros servicios financieros suele generar el fin del negocio.
Igualmente grave -o más- es el daño reputacional que causa ingresar a la lista, especialmente en tiempos de globalización. La amplia divulgación que hace el gobierno estadounidense y la subsiguiente cobertura mediática contribuyen significativamente a generar la correspondiente alerta en el mercado. Empresas locales y extranjeras evitarán hacer negocios con personas incluidas en la lista, entre otros motivos, por el temor a que su propia reputación pueda verse afectada. Cabe señalar que dada la estrecha colaboración entre las autoridades estadounidenses y colombianas, la inclusión en la lista probablemente lleve aparejada investigaciones judiciales en Colombia.
¿Cómo mitigo mi exposición a este riesgo? La receta varía según se trate de una entidad financiera, una firma de abogados o un pequeño negocio familiar. El alcance de los esfuerzos de cumplimiento con las regulaciones y leyes de la Ofac será diferente dependiendo de la actividad y perfil de riesgo. Sin embargo existe un denominador común. Conozca a sus potenciales (o actuales) clientes, contrapartes y terceros en una transacción y obtenga información sobre sus actividades y reputaciones. Consiga todas las referencias que estime necesario y, de requerirlo, apóyese en firmas independientes especializadas.
De esta forma estará mejor equipado para medir el riesgo y adoptar decisiones informadas para prevenirlo. Adicionalmente, lo anterior le ayudará a probar su buena fe y debida diligencia en una transacción en caso de que surja un incidente y obtendrá un trato más favorable por parte de la Ofac.
La lista Ofac ha demostrado ser una herramienta de gran utilidad en la lucha contra el narcotráfico y el lavado de activos. Evite riesgos y aléjese de clientes y negocios problemáticos.
Publicado por Raul Saccani a las 04:46 a.m. en Anti Lavado de Dinero | Comentarios (0) | TrackBack (0)
Publicado por Raul Saccani a las 03:28 a.m. en Anti Lavado de Dinero | Comentarios (0) | TrackBack (0)
Comprando sus propios títulos musicales mediante iTunes, un grupo de delincuentes ingleses canalizaba pagos con tarjetas de crédito robadas, logrando además que los fondos parecieran ingresos legítimos. Finalmente han sido aprehendidos por la policía londinense.
Diario Ti: Para los ciberdelincuentes es importante desarrollar constantemente nuevas formas de estafar. Una nueva variante de estafa ha sido descubierta por la policía británica, en cooperación con el FBI.
Según las autoridades, los nueve inculpados usaban un modus operandi que inicialmente implicaba algo tan inocente como componer su propia música y ponerla en venta en sitios como iTunes y Amazon.
Luego, el grupo compró los datos de 1.500 tarjetas de crédito de usuarios estadounidenses y británicos, usando luego la información para adquirir sus propios títulos musicales en las tiendas online de Apple y Amazon. En total alcanzaron a facturar por 750.000 dólares, lo que les dejó ingresos netos de 300.000 dólares.
Terry Wilson, portavoz de la policía metropolitana londinense, declaró que el tema pone de relieve la importancia de la cooperación internacional para combatir la ciberdelincuencia, habida cuenta que esta no respeta las fronteras nacionales, escribe The Register.
Fuente: Theregister.co.uk
http://www.diarioti.com/gate/n.php?id=22852
Publicado por Raul Saccani a las 12:32 p.m. en Anti Lavado de Dinero | Comentarios (0) | TrackBack (0)
Diecisiete personas fueron detenidas hoy en la ciudad española de Bilbao, entre ellas un menor, acusadas de financiar a la organización Al Qaeda en el Magreb Islámico, informaron a EFE fuentes de la investigación.
Todos ellos formaban parte de una célula dedicada al trafico de droga, falsificación de tarjetas y robos con los que financiaban al grupo terrorista.
Los detenidos, todos varones, son en su mayor parte ciudadanos marroquíes, aunque también hay argelinos, precisaron las fuentes, que indicaron que la operación sigue abierta.
El grupo Al Qaeda para el Magreb Islámico es desde 2007 el sucesor del Grupo argelino Salafista para la Predicación y el Combate (GSPC), que durante los últimos años llevó a cabo numerosos actos terroristas en Argelia y que, a su vez, es una escisión del Grupo Islámico Armado (GIA).
Según los servicios de seguridad argelinos, este banda terrorista que defiende la "yihad" (guerra santa) se nutre de ayudas financieras de la diáspora argelina, en particular en Francia y Canadá.
Al Qaeda en el Magreb está incluido en la lista de organizaciones vinculadas a los atentados del 11 de septiembre de 2001 y, según EEUU, está vinculado a la organización Al Qaeda.
En España se han efectuado varias detenciones de miembros de este grupo relacionados con los atentados del 11 de marzo de 2004, que costaron la vida en Madrid a 192 personas.
http://www.adn.es/sociedad/20090520/NWS-0205-Diecisiete-Islamico-Espana-Magreb-Qaeda.html
Publicado por Raul Saccani a las 04:04 p.m. en Anti Lavado de Dinero | Comentarios (0) | TrackBack (0)
La UIF ratificó que las disposiciones del acuerdo fiscal no eximen a los bancos del deber de informar las transacciones que puedan tener un origen ilícito
A través de una nueva resolución emitida por la Unidad de Información Financiera (UIF), el Gobierno ratifica que las disposiciones que regulan la amplia moratoria fiscal y el régimen de blanqueo de capitales no eximen a las entidades financieras del deber de informar las operaciones sospechadas de provenir del lavado de dinero.
La medida se dio a conocer a través de la resolución 137/2009 publicada en el Boletín Oficial.
Puntualmente, la nueva norma establece que los sujetos obligados a informar las operaciones sospechosas "deberán resaltar, de forma fácilmente visible, que el reporte se produce en virtud de un acto u operación realizado en virtud de la exteriorización de activos" vigente hasta el 31 de agosto próximo.
A fin de no dejar lugar a dudas la resolución establece que "ninguna de las disposiciones contenidas en la ley de perdón fiscal releva a los sujetos obligados de adoptar las medidas y políticas de prevención de operaciones de lavado de activos o financiación del terrorismo".
Asimismo, la norma agrega que frente a las personas que adhieran al acuerdo fiscal, "las entidades financieras deberán definir el perfil y la capacidad económica del contribuyente vinculada con la razonable obtención de los fondos exteriorizados".
"A tal efecto se deberá identificar y recoger evidencia suficiente sobre la actividad económica subyacente que generó los fondos que se exteriorizan a través del aludido régimen", agrega la norma.
Publicado por Raul Saccani a las 04:02 p.m. en Anti Lavado de Dinero | Comentarios (0) | TrackBack (0)
La misión de Gafisud que estuvo en Uruguay la semana pasada se llevó una visión positiva del avance que ha realizado Uruguay en el combate al lavado dinero y la financiación del terrorismo, dijo a El País, el especialista tributario Leonardo Costa.
De todas maneras, los observadores harán recomendaciones de aumentar los controles en algunos sectores, comentó Costa, con quien la misión mantuvo una reunión en su carácter de asesor de casas de cambio, corredores de Bolsa y zonas francas.
La delegación -compuesta por observadores de cinco países, de la ONU y dos miembros de Gafisud- vio con buenos ojos la aprobación del proyecto de ley que incrementa los controles de lavado de dinero e incluye a más agentes que deben denunciar casos sospechosos.
Costa señaló que la delegación le realizó varias preguntas, entre ellas "dónde veíamos los problemas, si hay alguna crítica a la legislación, dónde veíamos los riesgos o cómo eran los controles". El experto tributario - y ex prosecretario de Presidencia- le dijo a la misión que el Banco Central (BCU) ha incrementado los controles por lo que "hay una mayor percepción del riesgo".
También les indicó que sería bueno que el BCU "diera más feedback (respuesta) a cada reporte" de actividad sospechosa que realizan los agentes, ya que una vez denunciada no se sabe en qué termina esa situación. La misión preguntó por las SAFI y Costa respondió que van camino a eliminarse.
http://www.elpais.com.uy/090519/pecono-417974/economia/buena-letra-en-lavado-de-dinero
Publicado por Raul Saccani a las 12:53 p.m. en Anti Lavado de Dinero | Comentarios (0) | TrackBack (0)
